منصة Crypto.com: نظام متكامل للعملات الرقمية مع بطاقات Visa المعدنية

نظرة عامة على منصة Crypto.com

تأسست منصة Crypto.com في عام 2016 ومقرها الرئيسي في سنغافورة، وقد تطورت لتصبح واحدة من أكبر منصات تداول العملات الرقمية في العالم، حيث تخدم أكثر من 80 مليون مستخدم في أكثر من 90 دولة. توفر المنصة مجموعة واسعة من الخدمات والمنتجات المالية المتعلقة بالعملات الرقمية، بما في ذلك تداول العملات الرقمية، والبطاقات المصرفية المدعومة بالعملات الرقمية، وحسابات الفائدة، بالإضافة إلى العملة الأصلية الخاصة بها Cronos (CRO).

تشتهر Crypto.com بشراكاتها القوية مع شركات مثل UFC وFifa World Cup وFormula 1، وتستثمر بشكل كبير في التسويق لتعزيز انتشارها العالمي. تتميز المنصة بدعمها لأكثر من 350 عملة رقمية وتوفيرها لمجموعة واسعة من خدمات Blockchain (سلسلة الكتل) المتكاملة.

مميزات وعيوب Crypto.com

المميزات

• بطاقات Visa المعدنية: توفر المنصة 5 مستويات مختلفة من البطاقات تتيح للمستخدمين الحصول على استرداد نقدي يصل إلى 5% على عمليات الشراء
• تنوع العملات الرقمية: دعم لأكثر من 350 عملة رقمية وأكثر من 580 زوج تداول
• نظام أمان قوي: تخزين بارد للأصول الرقمية وتأمين بقيمة 150 مليون دولار ضد الاختراقات
• بيئة متكاملة للخدمات: تداول، حسابات فائدة، سوق NFT، محفظة DeFi، ومنصة تداول احترافية
• برامج المكافآت: برنامج Crypto Earn يتيح للمستخدمين الحصول على عوائد تصل إلى 12.5% سنوياً على العملات الرقمية المودعة

العيوب

• الرسوم المرتفعة: رسوم تداول وفروق أسعار أعلى مقارنة بالمنصات المنافسة مثل Binance وBybit
• القيود الجغرافية: بعض الخدمات غير متاحة في بعض الدول، خاصة للمستخدمين في الولايات المتحدة
• واجهة مستخدم معقدة: قد يجد المبتدئون صعوبة في التنقل بين الخدمات المختلفة في التطبيق
• تقلبات في السياسات: تغييرات متكررة في هيكل المكافآت والفوائد دون إشعار مسبق

الميزات الرئيسية لمنصة Crypto.com

تطبيق Crypto.com

يعد تطبيق Crypto.com الأداة المركزية للمستخدمين لإدارة العملات الرقمية. يتيح التطبيق تداول جميع العملات الرقمية الشائعة مثل Bitcoin وSolana وPolygon وCardano وEthereum. يمكن إجراء عمليات الشراء باستخدام الحساب المصرفي المرتبط أو بطاقات الائتمان أو الخصم.

يدعم التطبيق أيضاً عمليات الشراء المتكررة، مما يتيح للمستخدمين أتمتة عمليات شراء العملات الرقمية على فترات منتظمة. كما يوفر محفظة للعملات التقليدية لتسهيل التحويل بين العملات التقليدية والعملات الرقمية، بالإضافة إلى وظيفة تتبع الأسعار التي تساعدك على مراقبة أسعار السوق مع تنبيهات فورية.

منصة Crypto.com Exchange

تعتبر منصة Crypto.com Exchange منصة تداول احترافية منفصلة عن تطبيق Crypto.com. يمكنك تسجيل الدخول باستخدام نفس بيانات الاعتماد ولكنك ستتمكن من الوصول إلى سجل الأوامر المباشر وأدوات الرسوم البيانية وميزات التداول المتقدمة الأخرى من خلال TradingView.

تتميز المنصة بمجموعة من الميزات:

• التداول الفوري: تداول احترافي لأكثر من 220 عملة رقمية عبر الويب أو الجوال
• تحويلات مجانية: يمكنك تحويل الأموال إلى المنصة مجاناً باستخدام تطبيق Crypto.com
• روبوتات التداول: إنشاء استراتيجيات تداول آلية باستخدام روبوتات DCA وروبوتات التداول الشبكي
• العائد: ميزات Staking لعملة Cronos وبرنامج Supercharger للحصول على مكافآت متنوعة

برنامج Crypto.com Earn

يتيح لك برنامج Earn وضع عملاتك الرقمية للعمل وبدء كسب الفوائد. تدفع Crypto.com مكافآت من الدخل الذي تحققه من منتجاتها وخدماتها الأخرى، وتشمل المميزات:

• أكثر من 50 عملة رقمية مدعومة
• مكافآت تتراوح من 0.50% إلى 12.50% سنوياً (معظمها يتراوح بين 1%-3%)
• استلام المكافآت كل 7 أيام
• 3 مستويات: مرن (السحب في أي وقت)، شهر واحد، وثلاثة أشهر
• حاملو بطاقات Rose Gold وIcy White وObsidian يحصلون على مكافأة إضافية بنسبة 2% من CRO

بطاقات Visa المعدنية

إحدى الميزات الرئيسية هي بطاقات فيزا المدفوعة مسبقاً بالشراكة مع Visa. توفر المنصة 5 مستويات مختلفة من البطاقات التي تقدم استرداداً نقدياً بنسبة 1% إلى 8% بعملة CRO على مشترياتك.

المكافآت رائعة ويمكن أن تشمل استرداداً نقدياً يصل إلى 8%، واشتراكات مجانية في Netflix وSpotify والمزيد. الجانب السلبي هو أنه من المكلف جداً الحصول على أعلى المكافآت. بطاقة واحدة فقط مجانية (التي تمنح 1% استرداد نقدي) والباقي تتطلب رهن 400-400,000 دولار من CRO للحصول على المستويات الأعلى.

سوق NFT

تقدم Crypto.com سوقاً للرموز غير القابلة للاستبدال (NFT) حيث يمكن للمستخدمين:

• شراء وبيع وعرض NFTs
• الاستفادة من العلامات التجارية مثل UFC وAston Martin والمزيد
• الانضمام إلى الإصدارات المباشرة أو التداول في السوق

رسوم التداول في Crypto.com

تتبنى Crypto.com هيكل رسوم maker/taker. تبدأ رسوم التداول بنسبة 0.15% للصانع و0.30% للآخذ لكل معاملة، ويمكن للمستخدمين الذين يقومون برهن عملات CRO الحصول على خصومات إضافية. بالنسبة لسوق العقود المستقبلية، تفرض المنصة رسوماً قدرها 0.02% للصانع و0.04% للآخذ.

فيما يلي نظرة سريعة على رسوم التداول الفوري لمتداولي الحجم العالي:

عند تحويل الأصول داخل نظام التطبيق أو إيداع العملات الرقمية، لا تفرض Crypto.com رسوماً. عند نقل الأموال إلى المحافظ الخارجية، تطبق رسوم السحب وتختلف وفقاً للعملة الرقمية وشبكة Blockchain.

أمان منصة Crypto.com

في يناير 2022، تعرضت Crypto.com لخرق أمني أدى إلى سحب غير مصرح به لحوالي 35 مليون دولار من Bitcoin وEthereum من حوالي 483 حساباً للمستخدمين. وصفت المنصة الحادث في البداية بأنه “نشاط مشبوه” ولكنها أكدت لاحقاً أن المتسللين تجاوزوا إجراءات المصادقة الثنائية (2FA). استجابت Crypto.com على الفور بإيقاف عمليات السحب، وطلبت من جميع المستخدمين إعادة تعيين بيانات اعتماد 2FA الخاصة بهم، وقامت بتنفيذ إجراءات أمان إضافية، بما في ذلك نظام مصادقة متعدد العوامل جديد. قامت الشركة لاحقاً بتعويض جميع المستخدمين المتضررين وتعزيز بروتوكولات الأمان لمنع الاختراقات المستقبلية.

اتخذت Crypto.com أيضاً ممارسات أمنية صارمة لحماية أموال وبيانات مستخدميها. أحد المكونات الرئيسية لاستراتيجيتها هو الاحتفاظ بجميع العملات الرقمية للمستخدمين في التخزين البارد، مما يقلل بشكل كبير من خطر الاختراق.

كما تستخدم Crypto.com تقنيات متقدمة، مثل وحدات أمان الأجهزة (HSMs) ومفاتيح متعددة التوقيع. هذا يعني أنه حتى إذا تم اختراق طبقة واحدة من الأمان، فإن الضمانات الإضافية موجودة لحماية أموال العملاء. علاوة على ذلك، يتمتع التطبيق بتغطية تأمينية بقيمة 150 مليون دولار تغطي الخسائر الناجمة عن السرقة والأضرار المادية وحتى بعض مخاطر الطرف الثالث.

كما تتخذ إجراءات احترازية إضافية مع حسابات المستخدمين من خلال توفير المصادقة الثنائية (2FA). تتضمن المنصة أيضاً مراقبة التهديدات في الوقت الفعلي، مما يوفر فحصاً مستمراً للأنشطة المشبوهة ونقاط الضعف المحتملة.

دعم العملات الرقمية

توفر Crypto.com حوالي 350 عملة رقمية وحوالي 580 زوج تداول. يشمل هذا النطاق العملات الشائعة مثل BTC وETH وXRP، بالإضافة إلى العملات المستقرة مثل Tether (USDT) وUSD Coin (USDC). كما تدعم المنصة العديد من الرموز الجديدة والمتخصصة.

يمكنك العثور على مجموعة متنوعة من أزواج العملات الرقمية مقابل العملات المستقرة، مثل BTC/USDT وETH/USDC وXRP/USDT وأزواج العملات الرقمية مقابل بعضها البعض، بما في ذلك BTC/ETH وDOT/BTC، مما يوفر مرونة في إدارة المحفظة.

بالنسبة لأولئك الذين يستكشفون الأسواق المتخصصة، تقدم Crypto.com رموزاً في قطاعات محددة. ويشمل ذلك رموز NFT، وعملات الميتافيرس للعوالم الافتراضية، والأصول العالمية الحقيقية (RWAs) التي تربط بين التمويل التقليدي وتقنية Blockchain. بالإضافة إلى ذلك، يمكنك اكتشاف مجموعة متنوعة من رموز DeFi والرموز المتعلقة بالعقود الذكية مثل APT وSOL.

واجهة المستخدم والتجربة

تم تصميم تطبيق Crypto.com للمبتدئين ولكن قد يكون من الصعب التنقل فيه. فيما يتعلق بالتداول، التطبيق خالٍ من العمولات ويمكن للمستخدمين تعيين أوامر السوق، أو عمليات الشراء المتكررة، أو تسجيل الدخول إلى منصة Crypto.com Exchange للتداول الاحترافي.

يوفر Crypto.com Exchange واجهة تداول أكثر تقدماً مع أدوات رسم بياني ومجموعة من الخيارات المتقدمة. يمنح المستخدمين وصولاً إلى شاشة أسعار مباشرة وأدوات تحليل فني مدعومة من TradingView.

بشكل عام، تحظى مراجعات التطبيقات المحمولة بتقييمات مرتفعة. فقد حصل التطبيق على تقييم 4.5 نجمة على App Store مع 148,000 مراجعة. كما حصل على تقييم 4.5 نجمة على Google Play عبر 465,000 مراجعة.

خدمة العملاء

خدمة العملاء في Crypto.com داعمة ومفيدة بشكل عام. الدعم متاح عبر البريد الإلكتروني والدردشة المباشرة ومركز المساعدة. يمكنك العثور على إجابات للأسئلة الشائعة في مركز المساعدة. هذا يجعل من السهل حل المشكلات البسيطة بسرعة.

ومع ذلك، فإن بعض المستخدمين يشتكون من أوقات الاستجابة البطيئة، خاصة خلال فترات ذروة الطلب. يقترح أحد الانتقادات الشائعة أن المساعدة قد تكون غير مباشرة وتعتمد بشكل كبير على الحلول المقدمة مسبقاً.

البلدان المدعومة

تتوفر Crypto.com في أكثر من 90 دولة حول العالم، مما يجعلها واحدة من أكثر منصات تداول العملات الرقمية المتاحة عالمياً. ومع ذلك، هناك بعض القيود المهمة:

• الولايات المتحدة: بعض الميزات مثل التداول بالهامش غير متاحة للمقيمين في الولايات المتحدة
• نيويورك: Crypto.com غير متاحة للمقيمين في ولاية نيويورك
• الصين: غير متاحة للمستخدمين في الصين البر الرئيسي

تختلف العملات الورقية المدعومة ووسائل الإيداع حسب المنطقة. تدعم المنصة مجموعة واسعة من العملات بما في ذلك USD وEUR وGBP وCAD وAUD وغيرها.

الخلاصة

Crypto.com هي منصة آمنة ومنظمة لتداول العملات الرقمية تدعم أكثر من 350 عملة مشفرة. من السهل تمويل حسابك وتوفر العديد من الميزات الأخرى أيضاً. ومع ذلك، أظهرت المراجعات عبر الإنترنت واختباراتنا أنها منصة مكلفة للغاية. المنصة ليست شفافة مع تسعيرها وتخفي الرسوم في الفارق بين سعر البيع والشراء.

فيما يلي النقاط الرئيسية التي يجب مراعاتها إذا كنت تفكر في استخدام Crypto.com:

إيجابيات

• تنوع الخدمات: يمكنك بسهولة تمويل وسحب العملات التقليدية، وشراء وبيع أكثر من 350 عملة بديلة، والحصول على بطاقة Crypto.com Visa، والمزيد. من NFT إلى التداول المتقدم، لديهم العديد من الميزات مثل أي منصة أخرى.
• آمنة وذات سمعة طيبة: لديها تراخيص في العديد من الولايات القضائية، وتوفر تأمين بقيمة 750 مليون دولار، وتقدم إثبات الاحتياطيات، والمزيد. تعتبر Crypto.com واحدة من أكثر منصات العملات الرقمية أماناً.
• مراجعات جيدة: لديها تقييم مثير للإعجاب 4.5 نجمة عبر 613,000 مراجعة عبر الإنترنت.

سلبيات

• الرسوم مرتفعة: عندما يتعلق الأمر بالرسوم، تفتقر Crypto.com إلى الشفافية وتخفي رسوماً عالية في الفارق بين سعر البيع والشراء. يمكنك العثور على أماكن أفضل لتداول العملات البديلة بأسعار رائعة مثل KuCoin وBinance والعديد من المنصات الأخرى.
• سحب مكلف: إذا كنت تريد سحب العملات الرقمية إلى محفظة، توقع دفع رسوم عالية، أحياناً تصل إلى 20 دولاراً أو أكثر.
• واجهة مستخدم معقدة: التخطيط في تطبيق الهاتف المحمول مربك.

الأسئلة الشائعة حول Crypto.com

هل Crypto.com آمنة للاستخدام؟

نعم، Crypto.com تعتبر منصة آمنة مع تدابير أمان متعددة بما في ذلك التخزين البارد للأصول، وتأمين بقيمة 150 مليون دولار، والمصادقة الثنائية، ومراقبة التهديدات في الوقت الفعلي. على الرغم من تعرضها لحادثة اختراق في عام 2022، إلا أن الشركة عوضت جميع المستخدمين المتضررين وعززت إجراءات الأمان الخاصة بها.

ما هي رسوم التداول على Crypto.com؟

تبدأ رسوم التداول على Crypto.com بنسبة 0.15% للصانع و0.30% للآخذ، وتنخفض بناءً على حجم التداول ومقدار عملات CRO المرهونة. بالنسبة لتداول العقود المستقبلية، تبدأ الرسوم من 0.02% للصانع و0.04% للآخذ.

كيف يمكنني فتح حساب على Crypto.com؟

1. قم بتنزيل التطبيق وإنشاء حساب: قم بتنزيل “Crypto.com” من متجر التطبيقات. حدد “التسجيل”. ستحتاج إلى تعيين كلمة مرور قوية وإدخال عنوان بريدك الإلكتروني.
2. أكمل KYC: أدخل عنوانك واسمك وتاريخ ميلادك. بالإضافة إلى ذلك، يجب عليك تقديم صورة شخصية للتحقق مع وثيقة هوية، مثل جواز السفر أو رخصة القيادة.
3. قم بإيداع العملات الرقمية أو العملات التقليدية: لتمويل محفظة Crypto.com الخاصة بك، قم بربط حسابك المصرفي أو استخدم بطاقة خصم أو ائتمان. بالإضافة إلى ذلك، يمكنك إيداع العملات الرقمية من البورصات الأخرى.
4. ابدأ تداول العملات الرقمية: يمكنك البدء في تداول العملات الرقمية بمجرد تمويل حسابك وإنشائه.

ما هي العملات الرقمية المتاحة على Crypto.com؟

توفر Crypto.com أكثر من 350 عملة رقمية و580 زوج تداول تقريباً. يشمل ذلك العملات الشائعة مثل Bitcoin وEthereum وRipple، بالإضافة إلى العملات المستقرة مثل USDT وUSDC. كما تدعم المنصة العديد من الرموز الجديدة والمتخصصة بما في ذلك رموز NFT وعملات الميتافيرس ورموز DeFi.

ما هي فوائد عملة CRO؟

توفر عملة CRO (Cronos) العديد من المزايا للمستخدمين. تتمثل إحدى الفوائد الرئيسية في القدرة على كسب مكافآت Staking، مما يسمح للمالكين بكسب فوائد على عملاتهم. ميزة أخرى هي إمكانية استخدام عملات CRO لدفع رسوم المعاملات على منصة Crypto.com، غالباً بمعدل أقل من استخدام العملات الرقمية الأخرى. بالإضافة إلى ذلك، يمكن للمستخدمين الوصول إلى مكافآت ومزايا حصرية عند الاحتفاظ بـ CRO، مثل مكافآت استرداد نقدي أعلى على بطاقة Crypto.com Visa.

هل Crypto.com متاحة في نيويورك؟

لا، Crypto.com ليست متاحة في نيويورك. إنها الولاية الوحيدة في الولايات المتحدة التي لا يستطيع سكانها استخدام المنصة. أفضل بورصات العملات الرقمية في نيويورك هي Coinbase وGemini.

كيف تقارن Crypto.com مع المنصات الأخرى؟

Binance وCoinbase وBybit هي ثلاثة بدائل رئيسية لمنصة Crypto.com. فيما يلي مقارنة سريعة:

ما هي متطلبات KYC على Crypto.com؟

تتطلب Crypto.com من جميع المستخدمين إكمال عملية التحقق من الهوية (KYC) قبل استخدام المنصة. تتضمن العملية تقديم اسمك وعنوانك وتاريخ ميلادك، بالإضافة إلى وثيقة هوية سارية المفعول (جواز سفر أو رخصة قيادة) وصورة شخصية للتحقق من هويتك. يعد هذا ضرورياً للامتثال للوائح مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب العالمية.

هل يمكنني تحويل العملات الرقمية من Crypto.com إلى محفظة خارجية؟

نعم، يمكنك سحب العملات الرقمية من Crypto.com إلى محفظة خارجية. ومع ذلك، هناك رسوم سحب تختلف حسب العملة الرقمية وشبكة Blockchain. على سبيل المثال، تفرض رسوم سحب قدرها 0.0006 BTC لعمليات سحب Bitcoin على شبكة Bitcoin، والتي قد تكون مرتفعة مقارنة ببعض البورصات الأخرى. يجب أيضاً مراعاة الحد الأدنى للسحب، والذي يختلف أيضاً حسب العملة.

ما هي ميزات محفظة DeFi من Crypto.com؟

محفظة Crypto.com DeFi هي محفظة غير وصائية للعملات الرقمية. على عكس تطبيق Crypto.com الذي يدير أصولك نيابةً عنك، تتيح لك محفظة DeFi الاحتفاظ بمفاتيحك الخاصة. وهذا يعني أنه يمكنك إدارة أصولك بشكل آمن بطريقة لامركزية، دون الاعتماد على سلطة مركزية. يمكنك استخدام المحفظة لأنشطة التمويل اللامركزي (DeFi) المختلفة مثل Staking وتبادل الرموز والإقراض عبر العديد من سلاسل الكتل.